Инвестиции VS трейдинг: я думала, это одно и то же. Пока не потеряла полпортфеля 💸

Знаете эту иллюзию: открыл брокерский счёт, купил что-то, продал через неделю, заработал — я же инвестор, да?

Нет, детка. Ты трейдер. Спекулянт. И это две огромные разницы.

Сегодня разбираю 6 основных (плюс бонус) моментов, которые мне пришлось выучить кровью и деньгами. Чтобы вы не повторяли.

1. Инвестиции и трейдинг — это НЕ одно и то же 🎭

Часто путают. Я тоже путала. А разница — как между фитнесом и хирургией. Впрочем, когда я начинала, я тоже пробовала спекулировать. Местами удачно, а местами нет. Я успокоилась, когда поняла, что отдала бирже (и брокеру) соточку, что тогда было эквивалентно моей месячной зарплате. С тех пор все. Как отрезало.

 

Инвестор покупает компанию и идёт спать. Трейдер не спит, потому что боится, что рынок развернётся. Лучший друг трейдера — монитор с графиком. Лучше два. И расшатанные нервы.

Я — за сон. Еще я за прибыль. Так что я инвестор. 💅

2. Инвестиции — это скучно. Очень скучно. И это нормально 📚

Что такое настоящие инвестиции? Это:

• Акции (доля в бизнесе);

• Облигации (долг компании или государства);

• Инструменты, где они в основе (ETF, БПИФ, структурные продукты);

• И, возможно, металлы (золото, серебро, прочие — для защиты от кризисов);

• И отчасти валюты (чтобы не зависеть от одной);

Всё.

Никаких «уникальных стратегий», никаких «супер-пупер контрактов». Если вам предлагают что-то сложнее — скорее всего, хотят обмануть.

Фьючерсы, опционы, маржинальная торговля, крипта с плечом — это не инвестиции. Это отдельная история. О ней ниже.

3. Фьючерсы — это гадание на кофейной гуще ☕🔮

Фьючерс — это обещание купить или продать что-то в будущем по цене, на которую вы договорились сегодня.

Звучит умно. На деле — чистая спекуляция.

Вы не владеете активом. Вы делаете ставку на то, куда пойдёт цена. Через час. Через день. Через месяц. А рынок — штука нервная. Он может пойти куда угодно из-за одного твита, новости или слуха.

Помните историю с отрицательными ценами на нефть в 2020 году? Люди, которые торговали фьючерсами, оставались должны брокеру миллионы. Серьёзно. Это не шутки.

Я фьючерсы не трогаю. Кофе и так дорогой, незачем на нём ещё и гадать.

4. Маржинальная торговля — это казино. Буквально 🎰

Маржинальная торговля — когда брокер даёт вам деньги взаймы, чтобы вы купили больше активов. Естественно, не бесплатно. Правда тут есть одно исключение, о котором мало кто знает: вы можете включить маржинальную торговлю и участвовать в размещении (акций, облигаций). Пока деньги заморожены, вы ничего никому не должны. Как только вам дали ваши активы — отчет пошел, погасите долги в тот же день, профит ваш. Убыток возможный, кстати, тоже. Зачем это использовать? Если вы понимаете, что заявку удовлетворят лишь частично (количество заявок сильно выше объема, выпущенного на биржу), и цена актива уйдет вверх, можно заведомо положить больше на покупку. Но это тоже близко к попытке угадать.

А в общем случае, «Увеличь свой капитал в 5 раз!» — звучит как мечта идиота. Потому что:

• Если цена идёт в вашу сторону — вы зарабатываете больше;

• Если цена идёт против вас — вы теряете больше, чем у вас есть. Брокер закроет позицию принудительно (это называется margin call), и вы останетесь с дырой в бюджете.

Это чистая лудомания. Вы ставите на красное/чёрное, только крутится не рулетка, а график цены.

Я знаю людей, которые потеряли квартиры, потому что торговали с плечом. Не будьте как они.

5. Брокер вам не друг. Запомните это навсегда ❌

Самый обидный урок. Брокер — это бизнес. Его цель — заработать на вас. А не сделать вас богатым.

Как брокер зарабатывает?

• Комиссия за каждую сделку (чем больше торгуете — тем ему лучше);

• Спред (разница между ценой покупки и продажи);

• Плата за депозитарий, за вывод, за всё подряд;

• Подписки на «супер-аналитику» (которая часто — пересказ новостей).

Поэтому брокер будет вас подталкивать:

• «Смотрите, какая волатильность, самое время активнее торговать!»;

• «У нас акция дня, рекомендуем!»;

• «Откройте маржинальный счёт, это бесплатно (спойлер: нет)».

Чем больше сделок — тем счастливее брокер. И тем беднее вы, если ошиблись.

Вывод: брокер — это инструмент, как дрель. Не слушайте дрель, она не знает, куда сверлить. Или знает, как те соседи, которые утром по выходным этим занимаются. Далеко не в ваших интересах.

6. Дополнительные пункты (кровью и нервами) 🩸

6.1. Телеграм-каналы с сигналами — это лохотрон 99%

Если кто-то продаёт вам «точные сигналы на вход» — бегите. Если бы они реально умели предсказывать рынок, они бы торговали сами, а не продавали подписки за 5000 ₽. Более того, это незаконно.

Если кто-то скажет, что я делаю то же самое, то нет. Я разбираю эмитентов с позиции своего опыта, это чисто мое ИМХО. Я вам ничего не обещаю. Я могу ошибаться, это не рекомендация. Что с этим делать, решать вам.

6.2. «Бесплатные вебинары» всегда заканчиваются платным курсом

Бесплатный сыр — только в мышеловке. Хотите учиться — читайте книги, официальные документы, отчёты эмитентов. Или хотя бы нормальные блоги (не рекламные), типа моего 🙄

6.3. Вы не умнее рынка. Рынок умнее вас.

Рынок — это миллиарды долларов, алгоритмы, профессионалы с 20-летним стажем. Попытка его «переиграть» заканчивается одинаково. Усредняйтесь, диверсифицируйтесь, держите долго. Это основа.

6.4. Успешные сделки не делают вас гением

Выиграл в казино один раз? Поздравляю. Идешь снова? Ровно до тех пор, пока не проиграешь всё. Система нужна, а не удача. Успешных трейдеров 1%. Хочешь попробовать — ну удачи.

6.5. Сложные стратегии — для проигравших

Чем проще — тем лучше. Купить и держать. Регулярно пополнять. Не дёргать. Всё.

Мой итог (коротко и по делу) 🎯

 

Я инвестирую. Спокойно, долго, без дерготни. Сплю ночью. Не рыдаю больше над графиками. И вам советую.

А вы торгуете или инвестируете? 👇

---

Не инвестиционная рекомендация. Просто история девочки, которая наступила на все грабли и теперь их показывает.